2025年5月25日，由北京师范大学经济与工商管理学院主办的第五届金融科技与数字经济发展高层论坛在英东楼学术会堂成功举办。论坛以“人工智能在金融领域的应用”为主题。中共北京市委金融委员会办公室副主任韩旭、中央财经大学副校长李建军、中银国际证券股份有限公司全球首席经济学家管涛、静好资本董事总经理盖建飞、北京市金融科技研究院副院长、秘书长张翼飞、中国信息通信研究院云计算与大数据研究所金融科技部副主任刘孝贵、北京大学光华管理学院刘玉珍教授等出席论坛。南安普顿大学商学院Tahir Nisar教授于线上出席论坛。近150名学校师生代表参加了论坛。北京师范大学经济与工商管理学院党委副书记、副院长江婕主持开幕式。
中共北京市委金融委员会办公室副主任韩旭致辞
中共北京市委金融委员会办公室副主任韩旭在致辞中首先探讨了科技金融、金融科技与数字经济之间的概念、边界和范畴，介绍了北京市在立足全球数字经济标杆城市建设，积极构建与数字经济发展相适应的数字金融体系的实践举措。关于人工智能在金融领域中的应用，要准确把握人工智能发展带来的机遇，系统推进金融机构的数字化智能化转型，充分认识大模型应用潜在的风险挑战，着力培养精通金融理论与实务并掌握人工智能、大数据、区块链等前沿技术的复合人才。市委金融办将继续支持北师大等在京高等院校加强金融与科技融合等相关学科的专业人才培养，鼓励企业与高校、科研机构联合培养复合型人才，增强高水平人才供给，打造数字金融人才培养高地。
北京师范大学经济与工商管理学院党委书记孙志军致辞
北京师范大学经济与工商管理学院党委书记孙志军在致辞中回顾了论坛的历史，并感谢了市金融委、学校领导、以及来自学界和业界的广泛支持。他指出，人工智能正重塑金融业的生态与格局，不仅是工具的革命，更是思维方式的颠覆，如何让人工智能在实现金融强国的战略目标中注入更强大的动力是未来的方向。他向在场各位嘉宾介绍了北师大经管学院的基本情况，以及在培养新时代金融科技人才中，北师大经管学院基于政产学研合作模式的改革和探索。北师大经管学院将继续与多方合作，不断提高人才自主培养的质量和能力，为了金融强国目标培养熟悉金融市场发展方向和人工智能前沿领域的高素质人才队伍。
北京师范大学经济与工商管理学院由副院长江婕主持上半场的主题发言。
中银国际证券股份有限公司全球首席经济学家管涛的发言主题是“用制度型开放防范化解外部冲击”。当前经济面临外部不确定性和新旧动能转换压力，特朗普的经贸政策给中美贸易带来巨大挑战，中国通过深化改革、扩大开放、实施积极宏观政策等一系列政策稳定经济。金融制度型开放是目前我国应对外部挑战的关键策略。金融制度型开放的基本内涵有四个方面：高层次、全方位、边境后、对称性。推动金融领域制度型开放，有助于克服新兴市场“原罪”，防范金融脱钩风险，练好内功。推动金融制度型开放应该坚持以我为主、面向国际、立足本土、面向市场、整体推进、安全为重。
静好资本董事总经理盖建飞发言的主题是“AI在投资银行中的应用”。演讲指出，人工智能在投资银行领域应用广泛。人工智能有助于招股说明书写作，协助并购定价和尽职调查，实时识别存在洗钱、欺诈风险的交易和账户、提高投资顾问等岗位的客户服务水平、开展量化交易等。人工智能在全球投行的应用发展具有不平衡的特点。未来五年，人工智能可能完成招股说明书等法律文件撰写中的大部分工作，并大幅提高投行尽职调查和并购的效率。可能有以人工智能见长的投行崛起。2030年之后，AI对投行的影响将更加深远，可能带来行业变革，但具体影响难以预测。
北京金融科技研究院副院长、秘书长张翼飞发言的主题是“全球智库研报平台及其在大模型上的垂直应用”。大模型对社会生产力产生了巨大影响，将成为下一次产业革命的引擎。大模型在金融领域应用进展迅速，但需要关注新的安全问题。演讲重点介绍了大模型在全球智库研报平台中的应用。全球智库研报平台，是集中全球顶级智库文章和报告的数据库。大模型极大地提高了分析智库文章和报告的效率，打造深度行业研究报告，为企业和政府部门提供战略咨询。依托上述平台搭建的智库AI平台，能实时抓取并分析全球智库报告，帮助客户获得对热门话题的不同观点和见解。未来还将开发更多辅助工具。
中国信息通信研究院云大所金融科技部副主任刘孝贵的分享主题是“大模型在金融领域的技术应用研究及相关工作介绍”。主要探讨了大模型在金融领域的应用路径、中国信通院在金融领域大模型的工作进展，以及产融合作的相关工作。2024年金融行业大模型招投标数据显示，应用场景类项目占比最高，银行业在大模型应用方面领先，证券业在基础设施投入比重较大，保险业投资分布较为均衡。大模型技术显著提高了金融业务的运营效率，但也面临专项化、通用化与成本化的“不可能三角形”问题。中国信通院特别提出了从了解金融行业发展现状到模型能力优化的技术路线图，并梳理了金融机构应用大模型的四个层次。此外，还介绍了“金信通”2+3业务体系，强调了产融合作的重要性，并介绍了国家产融合作平台以及FALS计划的相关情况，展示了其在推动产融合作质效提升方面取得的成果。
下半场主题发言由北京师范大学经济与工商管理学院副院长胡聪慧主持。
中央财经大学副校长李建军教授围绕“人工智能与金融发展”进行主题演讲。随着人工智能技术的飞速发展，我们正站在第四次人工智能浪潮的前沿。人工智能在投资研究、资产管理、客服营销、智能风控、AI Agent等金融领域的各个方面具有广泛应用，但可能带来数据偏见、版权问题、隐私泄漏、伦理问题、AI诈骗等问题。人工智能对传统教育模式带来冲击，教育形态和教育方法需重塑。高校面临师资能力断层、实践场景应用不足、伦理教育缺位等挑战。未来需培养具备会用AI以及善于治理AI的双重能力的人才。高校应该思考如何在培养方案、课程设计、教育方法、理念变革方面适应人工智能快速发展的潮流。
英国南安普顿大学商学院的Tahir M Nisar作了题为“AI Frontiers in Finance: Personalization, Prediction, and Performance”的演讲。演讲探讨了人工智能在金融应用领域的三个方面的前沿话题。一是个性化。人工智能能根据个人的行为、场景和偏好，定制个性化的金融服务。二是预测。人工智能的应用能提高风险管理、欺诈检测、市场分析等方面的预测能力，提升金融服务能力。三是业绩。应用人工智能，能提高金融机构的运行效率，降低运行成本，提升金融机构的业绩。
北京大学光华管理学院刘玉珍教授作了题为“AI in Financial Decision-making”的演讲。演讲介绍了金融学领域与人工智能相关的高质量学术研究成果。利用人工智能，能对个人投资者的投资性格进行评分，了解投资者的行为基因，帮助投资者量身定做个性化的资产配置。生成式人工智能能更有针对性地开展金融投资者教育。使用机器学习方法分析音乐情绪，有助于预测资产价格。分析师与AI进行结合，能产生增量贡献协同效应。大模型能更高效率地识别金融文本中的情绪。
北京师范大学经济与工商管理学院孙运传教授介绍了“面向证券分析与交易的多智能体协同平台”。智能体（即AI Agent）是一种模仿人类行为的智能系统。具备感知、交互、记忆等能力以及思考规划和执行任务的功能，在知识更新、复杂任务及虚假幻觉等方面的能力远胜于大语言模型。目前已在金融领域开始逐步应用。孙教授介绍了团队开发的面向A股市场的交易智能体系统。系统参照金融机构在实际交易过程中的真实运作过程，构建多智能体协同合作的交易系统。回测结果表明，该交易系统在回测期间能达到年化25%的收益率。
在第五届金融科技与数字经济发展高层论坛中，各位业界精英、专家学者齐聚一堂，共同探讨了人工智能在金融领域的前沿应用与发展趋势，为金融科技的未来发展提供了诸多富有价值的思路与见解。北京师范大学经济与工商管理学院作为本次论坛的主办方，将继续面向国家战略需求，在金融科技和数字经济学科专业建设、人才培养和科学研究方面砥砺前行，开拓创新。以本次论坛的成功举办为契机，进一步深化与各方的合作，为我国金融科技与数字经济的高质量发展持续注入强劲动力，培养更多适应时代需求的高素质复合型人才，为实现金融强国目标不懈奋斗。
供稿：向虹宇
责编：江婕
审核：孙志军